跨境电商

PayTrades 汇通国际支付（paytrades.cn）是中文跨境支付服务，**运营主体在不同来源中不一致** —— 官网自称"汇通国际支付服务有限公司"，第三方搜索摘要出现"广州云商水汇网络科技有限公司"，对应关系无法核实。**ICP 备案粤ICP备20026320号 + 公安备案粤公网安备44010402003190号**。推测 2020 年前后注册。**官网未明示任何具体持牌编号**（无人行第三方支付牌照、无外汇局资质、无香港 MSO、无新加坡 MAS PSA 等），与头部 PSP（PingPong / Airwallex / 万里汇）透明度差距明显。VCC 虚拟卡明确披露由第三方 WORLD DIGITAL NETWORK PTE. LTD（新加坡）提供。编辑评分 4.0/5。

1Pay (1pay.in) 是印度本土支付聚合商，运营主体 1Pay Mobileware Private Limited（CIN U74999MH2019PTC320148，孟买）。品牌 2016 年起作为 1FinTech 旗下分部运营，法人主体 2019-01-25 注册。**创始团队 Sanjiv Shah（前 Goldman Sachs MD）+ Sanjay Gaitonde + Abhijeet Sehgal（CEO）**。**持 RBI 印度储备银行 Payment Aggregator 牌照**（印度本地）。年化 GTV 8,500 亿卢比+（约 100 亿美元+）/ 3,000 万+ 笔。聚焦交通物流 / 银行 BFSI / 政府 e-Governance / B2B 企业支付。**不是中国跨境卖家收款工具** —— 未持跨境聚合商牌照，官网无外籍商户 / 跨境收款产品。编辑评分 4.0/5。

**chdh.me 重大事实警示**：AWEpay（awepay.com）早期英国主体 **AWEPAY LIMITED（公司号 08227010，2012-09-25 注册）已于 2024-08-07 dissolved（注销）**，最近账目止于 2020 年，SIC 编码 99999 "Dormant Company"。当前官网及 LinkedIn 自称 **Awesomepay Limited**（"Founded 2012 / 11-50 employees / Financial Services"，地址标 "Victoria" 无国别）。**新主体在哪国注册无法核实**。业务实质迁至**东南亚 / 南亚**（孟加拉 +880 + 马来 +60 客服电话）。**FCA Financial Services Register 中未发现 AWEPAY LIMITED / Awesomepay Limited 的电子货币 / 支付机构注册**。主营**东南亚 P2P 本地支付**（7 种货币 MYR / VND / IDR / THB / JPY / CNY / KRW）+ 加密货币收款 + AWEcards 预付卡。编辑评分 4.0/5。

**chdh.me 高风险警示**：Bennupay（bennupay.io）是支付编排平台（payment orchestration），**官网完全未公开运营公司全名**。FinTelegram 调查披露关联实体：**Bennu Tech Ltd（英国 Companies House 13817826，2021-12-24 成立）+ SREBARS TRADING LTD（塞浦路斯发票实体）+ 营销主体在尼科西亚**。第三方资料称 2019 年成立，CEO Jelena Cvetkovic（官网未披露）。**塞浦路斯央行持牌支付机构名录中查无此名**。**2024 年 FinTelegram 吹哨人投诉**：商户付 €2,500 setup fee 后被以"技术维护"为由立即终止账户，且费用不退款。透明度极低 + 灰色行业（high-risk）聚焦，chdh.me 强烈建议慎用。编辑评分 4.0/5。

BBMSL（bbmsl.com）是 **BBMSL Limited**（前身 BBPOS Merchant Services Limited，香港注册）运营的香港本地 SME 收单服务商。控股公司 Black Bear Merchant Services Limited。**2017 年成立**，Group CEO **Gerald Yu（俞晋彦）**。**2024-12 加入 The Payment Cards Group (PCG) 体系**（与 Yedpay 同集团）。2024-03 公告 FY2025 交易量目标 **162 亿港元**，服务香港 16,000+ 中小商户。**2024-03 公告"未来 24 个月内 IPO"但截至 2026-05 未见 HKEX 申报**。**chdh.me 重要事实**：**BBMSL 不是跨境支付工具**，是面向香港本地 SME 的实体店 + 电商收单（收港元 / 信用卡 / 八达通 / Alipay 港版）。**不服务中国大陆主体**。编辑评分 4.0/5。

Citi Merchant Services 当前以"Citi 与 Clover 合作伙伴页"形式存在，原域名 citimerchantservices.clover.com 已 301 永久重定向到 partners.clover.com/citi/home/。账户由 First Data Merchant Services LLC（Fiserv 子公司）处理。Clover 2012-12-28 被 First Data 收购，First Data 2019-07-29 被 Fiserv 以约 220 亿美元收购。Citi Merchant Services 在第三方资料中被描述为 First Data（现 Fiserv）商户服务的转售方，通过合作关系为 Citi 客户提供 Clover POS 系统。编辑评分 4.0/5。

CorvusPay 是克罗地亚 PSP，**运营主体 Corvus Pay Ltd**（萨格勒布，公司号 081162658，OIB 67770246314），**董事总经理 Damir Gužvinec**。持有 **HNB（克罗地亚央行）支付机构牌照**，PCI-DSS 合规。**收费透明**：月费 €30 + 0.50% + €0.02 网络交易处理。**业务区域局限于巴尔干**（克罗地亚 / 斯洛文尼亚 / 塞尔维亚 / 波黑等）。**与美国 Corpay / CPAY 完全无关**，名字相似但不是同一公司。对中国跨境电商需要欧元收单的卖家是巴尔干本地通道选项。编辑评分 4.0/5。

DEBUNK Remit 是韩国 ICB Co., Ltd. 旗下跨境汇款移动应用产品。运营主体首尔注册。**DEBUNK 产品 2019 年成立**（Tracxn 数据），ICB 公司本身的创立年份在公开资料中未明确披露。Android 包名 com.kr.icb.aos.zeplinremit。支持收款方式：电子钱包 / 银行账户 / 上门派送。覆盖 25+ 国家。**第三方资料显示持有韩国汇款牌照编号 2018-9**（未在 debunk.co.kr 首页直接核到）。**2022-03-28 与 Western Union 合作**，韩国用户可通过 DEBUNK Remit App 接入 WU 全球派付网络。ICB 母公司年处理交易额约 16 亿美元，商户约 15,000 家。编辑评分 4.0/5。

**chdh.me 重大警示**：爱农支付 / 智惠支付（chinagpay.com）是**北京爱农驿站科技服务有限公司**（注册资本 1.02 亿元）旗下的**真持牌中国第三方支付机构**：人行《支付业务许可证》（互联网支付全国 + 预付卡北京/上海）+ **国家外汇管理局跨境电子商务外汇支付业务试点资格**（2013 年首批 17 家之一）。**2004 年成立**。**但合规问题密集**：① 2019 / 2022.07 / 2022.10 三次行政处罚；② **2022.07 单次罚没 716.28 万元**（含违规非同名资金划转、未履行客户身份识别、为不明身份客户提供支付接口等 7 项违规）；③ **2022 年底"哗啦啦"提现难风波**（涉 600+ 家中小餐饮商户）；④ **2023-07-20 被法院列为被执行人**（执行标的 50 万元）。**"爱农"是品牌名，与农业无关**。编辑评分 4.0/5。

DigiPay Solutions Inc. 是美国加州 Carlsbad 注册的 ISO/MSP（Independent Sales Organization），为商户介绍 / 经销渠道，**不是直接持牌的支付处理方**。公开页面声称为"a registered ISO of BBVA USA"（注：BBVA USA 已于 2021-06 被 PNC Bank 完成收购合并）。**President & co-founder：Mike Ackerman**（自述具有 25 年银行与商户处理行业管理经验）。BBB 档案显示 2019-09-16 起获 BBB 认证。核心服务：**high-risk industry 商户账户开立**、美国及离岸（offshore）商户处理通道、支付网关、欺诈与拒付管理、ACH 处理。**重要同名切割：digipayinc.com（美国 ISO）≠ digipay.ph（菲律宾数字钱包平台，FSG Technology Ventures, Inc. 运营，2017 年成立）**。编辑评分 4.0/5。

和融通支付运营主体 **北京和融通支付科技有限公司**（注册地北京，**非深圳**），法定代表人黄师田，注册资本 1.21 亿元。**2009-05-04 成立**。**中国人民银行《支付业务许可证》编号 Z2015611000018**，2012-06-27 首次颁发；当前业务类型 **支付交易处理 Ⅰ 类（银行卡收单）**（2024-08 由旧业务类型变更而来）；业务覆盖范围**北京市**；当前有效期至 **2027-06-26**（已通过历次续展）。工商状态开业（截至 2025-02），持牌经营中。**2025-01-27 央行行政处罚**：因"未履行交易溯源、商户信息审核不到位、未按同名账户结算要求执行"等违规，被处以**警告 + 300 万元罚款**；时任副总经理张某丽个人被警告 + 10 万元罚款。核心业务：银行卡收单（核心）+ 移动支付 / 聚合支付 + 资金清结算平台 + 企业征信 / 小额贷款（持《企业征信业务经营备案证》、银联卡收单外包服务机构资质）。编辑评分 4.0/5。

iPasspay 运营主体 **QEEBEY TECH CO., LIMITED（中文 起貝科技有限公司）**，香港公司编号 2507082 / 商业登记号 67469576，注册日期 **2017-03-23**，状态 Live（在营）。新加坡主体 **QEEBEY TECH PTE. LTD.**，注册地址 60 Paya Lebar Road #07-54 Paya Lebar Square。具体创业团队 / 创始人**未公开披露**。运营中（官网正常访问，多区域子站 sg/cn 在线）。**公司明确声明自身非银行机构，与 Nium 等持牌机构合作提供服务**。**官网未披露 MAS（新加坡金管局）支付服务牌照**信息（既非已公示的 MPI 也非 SPI 在官网可见声明）。资金 / 账户合作方 **Nium**（MAS MPI 持牌）。官网披露 PCI 合规 + SSL 加密。风控伙伴 Cybersource、Maxmind。核心功能：跨境信用卡收单网关（Visa / MC / JCB / Amex）+ 多币种本地银行账户（覆盖官网描述的 9+ 国家）+ IP Cards（Visa / MC 虚拟企业卡）+ 跨境付款分发（官网描述 150+ 国家）+ 货币兑换 / API / Zencart / Magento / OpenCart / Prestashop 购物车插件 + 软件开发 / AI 大模型聚合服务（公司另有产品线）。开户费"低至 19.9 美元"（具体收单费率未公开披露）。编辑评分 4.0/5。

HyperPay 是 MENA 地区主流 PSP，运营主体 HyperPay Inc.。**总部沙特阿拉伯利雅得**（Prince Turki Bin Abdulaziz Al Awal Road），区域办公室约旦、阿联酋。**创立 2010 年**（2014 正式上线运营），创始人 & CEO **Muhannad Ebwini**。**2025-01 SAMA（沙特中央银行）牌照获批**，电子钱包数字支付服务许可。PCI-DSS Level 1（v3）合规 + ISO 27701、ISO 27001 认证。**2022-06 融资 $3,670 万美元**（约 1.38 亿沙特里亚尔），**Mastercard 领投**，Amwal Capital Partners 与 AB Ventures 跟投。**2025 年与 Mastercard 合作在沙特、阿联酋、卡塔尔发行商务卡**。2023-07 收购 **Sanad Cash**（企业支出管理 SaaS）。覆盖 **9 个国家**：沙特、阿联酋、约旦、阿曼、卡塔尔、伊拉克、黎巴嫩、巴林（第 9 国未在官网具体列出）。核心功能：支付网关（tokenization / recurring / anti-fraud / pre-authorization）+ HyperBill（账单）+ HyperSplit（分账 / payout）+ Hypertap（POS / tap-to-pay）+ 商户移动 App + 酒店行业方案。2023 年公司公开提及"两年内 IPO 计划"。编辑评分 4.0/5。

Maxpay 运营主体 **Maxpay Limited**（**马耳他注册，C 66555**），上层控股 Maxpay Holding Limited（同样 Malta 注册）。注册地址 Avenue 77 Business Centre, Triq In-Negozju, Zone 3, Central Business District, Birkirkara, CBD 3010, Malta。**官网首页未直接列出确切创立年份**；ICIJ Offshore Leaks 数据库收录 Maxpay Limited。**控股股东 Max Polyakov**（乌克兰出生科技创业者，通过 Maxpay Limited 与 Maxpay Holding Limited 控股）；**CEO Artem Tymoshenko**（少数股东）。运营中，独立运营（无公开 M&A）。**核心功能**：国际支付网关 / 商户账户（MID 多账户分流）/ 32+ 合作银行收单 / 反欺诈（关联公司 Covery / Covery AI Limited，塞浦路斯注册，Polyakov 持股 90%）/ RDR + Ethoca 实时拒付管理 / 商户分析 portal / API 集成。**目标行业（官网首页明示）**：Gaming、E-commerce、Retail、Travel。第三方调查（Snopes、FinTelegram）记录其大量处理 dating / 成人内容 / gambling / 订阅陷阱（subscription-trap）类商户；PayRat42 CyberFinance 评级机构将其列入 "Orange Compliance" 名单。**未公开披露具体定价**（contact-sales）。**持牌 / 认证**：PCI DSS Level 1 v4.0 认证；ISO 认证（TÜV Nord 4412121320190）。**官方文件未明示 EMI 牌照**——以"gateway / processor + 合作收单银行"模式运营，而非自持 EMI / PSP 牌照。公开资料未发现马耳他 MFSA 或欧盟成员国对 Maxpay Limited 主体的合规处罚记录（仅有第三方媒体的合规批评报告，非监管处罚）。编辑评分 4.0/5。

MoneyCollect 当前运营主体 **Vankin Company Limited**（2025 起官网 footer 显示）。**英国 Companies House 编号 12186192**，**英国注册日期 2019-09-03**。英国注册办公地址 138 Bedford Square, London, England；MoneyCollect 隐私条款额外列出 4/4a Bloomsbury Square, London WC1A 2RP。**香港通讯办公地址 Room P, 4F, Lladro Centre, 72 Hoi Yuen Road, Kwun Tong, Hong Kong**。**与 Asiabill 关系**：早期 MoneyCollect footer 标识"belongs to Asiabill"（Asiabill Company Limited，HK，2015 年成立，CEO Zheng Huadong）；近年改为 Vankin Company Limited——两者目前在第三方数据库（CB Insights / Crunchbase）已列为竞品而非母子关系。**创立年份**：MoneyCollect 品牌 2022-05 香港成立（官网 about 页声称 2017，与品牌建立时间存在不一致——可能指团队/前身业务起点）；Vankin Company Limited 实体 2019-09 英国注册。**创始人 / 团队未公开披露**具体姓名；官网称"100+ 员工，团队来自银行、FinTech、电商行业 10+ 年从业者"。运营中。核心功能：国际信用卡收单（Visa / MC 等）/ MC Account 多币种账户 / 跨境支付 API / 电商 / 订阅 / 发票 / 风控工具 / USDT 兑换功能；自称支持 240+ 本地支付方式 / 140+ 币种 / 150+ 国家与地区。**未公开披露具体费率**（contact-sales）。**持牌 / 监管**：隐私条款声称"受香港海关监管，作为受规管的支付服务提供者"，对应**香港 Money Service Operator（MSO）框架**，非 HKMA 持牌机构；PCI-DSS Level 1 认证；第三方论坛（OffshoreCorpTalk）记录关联公司 Safety Technology Company Limited 未在 HKMA 注册为金融服务提供商 / SVF；未发现新加坡 MAS 持牌记录。编辑评分 4.0/5。